Financial planning adalah proses dalam merencanakan strategi untuk menolong seseorang mengelola keuangan agar mereka dapat mencapai tujuan hidupnya.

Ada, salah satunya adalah Certified Financial Planner Certification Program yang dikelola dan diberikan oleh Financial Planning Standards Board (FPSB).

Certified Financial Planner telah diakui secara global dan oleh Badan Nasional Sertifikasi Profesi (BNSP).

Certified Financial Planner harus melalui berbagai tahapan ekstra untuk mempraktekan profesionalismenya, yaitu Education, Examination, Experience, and Ethical Requirements.

Certified Financial Planner telah mempelajari berbagai topik perencanaan keuangan secara terintegrasi, yaitu:

- Financial management

- Investment planning

- Tax planning

- Retirement planning

- Estate planning

- Insurance planning

Boleh saja, asalkan tidak melanggar kode etik CFP dan sudah memiliki sertifikasi untuk menjual, seperti:

- Lisensi Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)

- Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD)

- Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD)

- Wakil Perantara Pedagang Efek (WPPE)

- Wakil Manajer Investasi (WMI)

Financial Advisor biasanya menyediakan produk dan jasa keuangan yang terdapat di perusahaannya, contohnya adalah broker, private banker, investment adviser, dan insurance agent.

Financial Planner belum tentu menjual produk dan jasa dari sebuah perusahaan keuangan, tetapi hanya memberikan konsultasi dan perencanaan keuangan.

Setiap Financial Planner memiliki perhitungan yang berbeda-beda, diantaranya adalah:

- Ada yang mengenakan tarif konsultasi per jam atau per pertemuan, jika sekedar konsultasi.

- Ada yang mengenakan tarif dari pendapatan atau aset kliennya, jika ikut mengelola keuangan secara menyeluruh.

- Ada yang tidak mengenakan tarif apapun asalkan klien bersedia membeli produk keuangan darinya, tetapi ada juga yang tetap mengenakan tarif konsultasi atau pengelolaan keuangan menyeluruh.

Jadi sebelum memakai jasa Financial Planner, pastikan untuk selalu membahas dahulu tentang pembayaran atas jasanya.